Автор:
В Казахстане работают много МФО, но лишь некоторые из них выдают займы онлайн на карту, имеют хорошие службы поддержки, обладают продвинутыми технологичными решениями для заемщиков. В нашем обзоре мы собрали лучшие компании и их предложения по состоянию на ноябрь 2024 года. Все варианты имеют выгодные процентные ставки, высокий уровень одобрения и положительные отзывы.
Содержание
- Самые выгодные онлайн займы Казахстана
- Подробный обзор участников рейтинга займов КЗ
- Рейтинг займов по отзывам на портале Azaim.kz
- Когда стоит брать онлайн займ?
- Как правильно выбрать займы онлайн?
- Причины, по которым могут отказать в оформлении займа онлайн
- Пошаговый процесс оформления займа
- На что обращать внимание при оформлении договора?
- Как мы составляли список МФО для рейтинга?
- Как оформленный онлайн займ влияет на кредитную историю заемщика?
- Как связаться с кредитором при возникновении проблем?
- Часто задаваемые вопросы об онлайн займах Казахстана
- Плюсы и минусы срочных микрокредитов КЗ
- Azaim.kz – кто мы и почему составляем рейтинг займов?
Самые выгодные онлайн займы Казахстана
| МФО | Годовая эффективная ставка вознаграждения (ГЭСВ) | Самые крупные суммы |
|---|---|---|
| Moneyman KZ | от 0,12% | 184 500 ₸ |
| Zaimer KZ | от 0,12% | 184 000 ₸ |
| CreditBar KZ | от 0,12% | 184 000 ₸ |
| Ccloan KZ | от 0,99% | 184 000 ₸ |
| Acredit KZ | от 3,70% | 184 000 ₸ |
| Kviku KZ | от 3,70% | 170 000 ₸ |
| Credit365 KZ | от 3,70% | 184 000 ₸ |
| Onecredit KZ | от 3,70% | 184 000 ₸ |
| CreditPlus KZ | от 3,70% | 184 000 ₸ |
| Timezaim KZ | от 3,71% | 100 000 ₸ |
| Vivus KZ | от 3,72% | 172 500 ₸ |
| Tengeda KZ | от 43,6% | 180 000 ₸ |
| DM Микрокредит KZ | от 819,12% | 184 000 ₸ |
| Qanat KZ | до 2602,94% | 143 000 ₸ |
| Turbomoney KZ | до 2602,94% | 143 000 ₸ |
ГЭСВ – это годовая эффективная ставка вознаграждения. Она помогает гражданам сравнивать предложения разных кредитных организаций. Дело в том, что сопоставление обычных ставок по кредиту может не предоставлять заемщику полную картину. Например, банк установил низкую ставку по кредиту, но за счет дополнительных комиссий его продукт получается все равно дорогим, а не дешевым. Чтобы граждане не путались, придумали ГЭСВ. Она включает в себя не только процентную ставку, но и все сопутствующие платежи и сборы. Сравнивая компании по ГЭСВ, гражданин получает более полное представление о том, в какую сумму ему обойдется займ онлайн.
Подробный обзор участников рейтинга займов КЗ
| Наименование МФО | Дата выдачи лицензии | Плюсы | Минусы |
|---|---|---|---|
| ТОО МФО “аФинанс” (Turbomoney KZ) | 12.03.2021 | Простая анкета, высокий уровень одобрения | Небольшой срок кредитования |
| ТОО МФО “Qanat finance” (Qanat KZ) | 12.03.2021 | Быстрый ответ по заявке, высокая доля положительных решений по заявке | Небольшой срок кредитования |
| ТОО МФО “Lending and Financy technologies” (DM микрокредит KZ) | 12.03.2021 | Возможность взять займ наличными в отделении или онлайн через интернет, высокий уровень одобрения | Нет займов под 0,1% |
| ТОО МФО «Деньги говорят» (Tengeda KZ) | 15.03.2021 | Отсутствие справок и залога | Невысокий уровень одобрения |
| ТОО “МФО “Вивус” (Vivus KZ) | 21.11.2022 | Нет комиссий, хорошая работа службы поддержки | Невысокий уровень одобрения |
| ТОО МФО “Express Аванс” (TimeZaim KZ) | 15.11.2022 | Займы круглосуточно, без звонков и проверок | Невысокий уровень одобрения |
| ТОО МФО “Kredit Seven Kazakhstan” (CreditPlus KZ) | 05.03.2021 | Быстрый ответ по заявке, займы с выгодными ставками, удобное мобильное приложение | Подробная анкета на микрокредит |
| ТОО “МФО “ONE CREDIT” (Onecredit KZ) | 08.06.2023 | Отсутствие залога и поручительства | Невысокий уровень одобрения |
| ТОО МФО “Credit365 Kazakhstan” (Credit365 KZ) | 05.04.2021 | Регулярные акции, выгодные условия кредитования | Подробная анкета на микрокредит |
| ТОО МФО “Квику” (Kviku KZ) | 07.04.2021 | Быстрый ответ по заявке, работа 24/7 | Подробная анкета на микрокредит |
| ТОО МФО “AUTO SIYLIQ FINANCE” (Acredit KZ) | 07.06.2023 | Микрозайм от 0,1%, нет скрытых платежей | Подробная анкета на микрокредит |
| ТОО МФО “СиСиЛоун.кз” (Ccloan KZ) | 12.03.2021 | Давно работает на рынке, низкие ставки по микрокредитам | Подробная анкета на микрокредит |
| ТОО “МФО “CreditBar” (CreditBar KZ) | 20.03.2023 | Есть первый микрокредит под 0,1%, часто проводят акции для заемщиков | Невысокий уровень одобрения |
| ТОО МФО «Робокэш.кз» (Zaimer KZ) | 16.03.2021 | Давно работает на рынке, решение и перевод денег за пару минут | Невысокий уровень одобрения |
| ТОО МФО “ФинтехФинанс” (Moneyman KZ) | 29.03.2021 | Надежный и проверенный кредитор с положительной репутацией, гибкая система ставок для заемщиков, удобные способы погашения | Невысокий уровень одобрения |
В данной таблице мы раскрыли официальное наименование компаний, работающих на микрофинансовом рынке Казахстана, а также указали основные плюсы и минусы. Данный обзор поможет тем, кто ищет микрокредиты без отказа или микрокредиты круглосуточно.
Рейтинг займов по отзывам на портале Azaim.kz
| МФО | Средняя оценка по отзывам | Всего отзывов |
|---|---|---|
| Turbomoney KZ | 4,1 | 260 |
| Moneyman KZ | 4,1 | 224 |
| Gmoney KZ | 4,0 | 170 |
| Credit365 KZ | 4,0 | 143 |
| Kviku KZ | 4,0 | 218 |
| CreditPlus KZ | 4,0 | 218 |
| Qanat KZ | 3,9 | 155 |
| DM Микрокредит KZ | 3,8 | 824 |
| Acredit KZ | 3,8 | 71 |
| Onecredit KZ | 3,6 | 16 |
| Vivus KZ | 3,2 | 39 |
Выбирая МФО из нашего рейтинга, вы можете быть уверены в надежности и профессионализме предоставляемых услуг. Доверьтесь мнению сотен довольных клиентов и выберите лучший онлайн займ для финансовых нужд. Рассчитываем, что наш рейтинг поможет сделать правильный выбор и получить выгодный, безопасный кредит онлайн в Казахстане.
Когда стоит брать онлайн займ?
Как правильно выбрать займы онлайн?
В ходе работы на рынке портал Azaim.kz выделил 7 важных параметров, по которым гражданам стоит проводить анализ перед тем, как сделать окончательный выбор в пользу того или иного кредитора.
- Сравнение по ставкам: Одним из ключевых моментов при выборе онлайн микрозайма является сравнение процентных ставок, которые предлагают различные кредиторы. Низкая ставка может существенно сократить общую сумму выплат по займу, поэтому важно внимательно изучить все варианты и выбрать наиболее выгодный. Так же не стоит забывать, что многие МФО Казахстана предлагают новым клиентам займы от 0,1%. То есть можно взять деньги в долг практически бесплатно.
- Анализ преимуществ: Помимо ставок, необходимо рассмотреть дополнительные преимущества, которые предлагают различные кредиторы. Это могут быть скидки для постоянных клиентов, гибкие условия погашения, высокая скорость обработки заявок на микрокредит, удобная и простая анкета.
- Изучение требований: Каждая МФО устанавливает свои требования к заемщикам, такие как возраст, наличие официального дохода, кредитная история и прочее. Изучение этих требований поможет определить, подходит ли конкретное предложение под вашу ситуацию.
- Уровень одобрения: Важно также оценить вероятность одобрения заявки на займ. Некоторые МФО имеют более высокий процент одобрения заявок по сравнению с конкурентами. Соответственно, чтобы не терять времени зря, лучше просить деньги в кредит именно в этой компании.
- Репутация МФО: Проверка репутации кредитора поможет избежать возможных проблем и неприятных ситуаций. Например, некоторые кредитные сервисы могут выглядеть, как МФО, хотя они являются всего лишь посредниками. Чтобы попасть напрямую к настоящей МФО, нужно проверять лицензию, смотреть, как давно компания работает на рынке, пользуется ли уважением у заемщиков. Наш список включает в себя только лицензированные МФО Казахстана.
- Наличие спецпредложений: Многие МФО предлагают специальные акции и предложения для новых или постоянных клиентов. Изучение таких предложений может помочь сэкономить на комиссиях и получить микрокредит онлайн на выгодных условиях.
- Знакомство с отзывами: Наконец, перед принятием окончательного решения, важно ознакомиться с отзывами других пользователей о кредиторе. Это поможет получить представление о качестве обслуживания, условиях займа и возможных нюансах, которые могут быть упущены при первом взгляде на предложение. Например, из отзывов можно узнать, что кредитор запрашивает много справок и документов, редко выносит положительные решения по заявкам на онлайн кредит.
ТОП-9 причин, по которым могут отказать в оформлении займа онлайн
Пошаговый процесс оформления займа
Взять займ наличными или на карточку сегодня очень легко – всего несколько шагов отделают граждан от заемных средств. Но перед тем как приступить к оформлению займа, важно понимать, что это серьезный финансовый шаг, который потребует внимательного планирования и ответственного подхода.
Всегда оценивайте свои финансовые возможности и выбирайте условия займа, которые наилучшим образом соответствуют вашим потребностям. Не забывайте соблюдать график платежей и быть готовыми к возможным неожиданностям, таким образом, вы сможете использовать заемные средства эффективно и безопасно.
На что обращать внимание при оформлении договора займа?
Обязательно читайте договор кредитования внимательно, задавайте вопросы и уточняйте все непонятные моменты перед тем, как подписывать его. Все онлайн-МФО имеют службы поддержки, которые могут посредством чата на сайте дать консультации заемщику и объяснить все нюансы.
Портал Azaim.KZ выделяет несколько аспектов, на которые нужно обращать внимание при знакомстве с договором микрокредитования:
- Процентные ставки и комиссии: Важно понимать, в какую стоимость обойдутся деньги взаймы, а также какие дополнительные комиссии могут быть применены, например, за обработку заявки или перевод средств на карту.
- Сроки и условия погашения: Уделяйте внимание срокам погашения займа, штрафам за просрочку, возможности досрочного погашения без штрафов и другим условиям, связанным с исполнением договорных обязательств.
- Права и обязанности сторон: Важно понимать свои права и обязанности как заемщика, а также права и обязанности МФО по договору займа.
- Юридические аспекты и ответственность: Просмотрите разделы о юридических аспектах, в частности условия расторжения договора, ответственность сторон в случае неисполнения обязательств, место проведения возможных судебных разбирательств и т.д.
- Политика конфиденциальности и защита данных: Узнайте, какие данные заемщика собирает МФО, как они будут использоваться, а также какие меры предпринимаются для защиты вашей конфиденциальности.
Как мы составляли список МФО для рейтинга?
Как оформленный онлайн займ влияет на кредитную историю заемщика?
Информация о всех оформленных займах в МФО попадает в кредитную историю заемщика. Соответственно, если у заемщика нет истории, например, когда он берет свой первый микрокредит, то своими действиями он сформирует долговое досье. Далее на основе того, как гражданин обслуживает микрозаймы, создается рейтинг физлица. Регулярные и своевременные платежи по займу способствуют росту кредитного рейтинга, просрочки и невозвраты снижают уровень доверия к заемщику. Поэтому важно соблюдать условия договора и выплачивать займы онлайн на карту вовремя.
Если у гражданина наблюдается низкий рейтинг, то он всегда может улучшить свою долговую репутацию с помощью МФО. Нужно брать небольшие суммы в долг, например, займ на 20000 тенге, 30000 тенге или 50000 тенге. По таким ссудам ниже вероятность отказа. Далее заемщик исправно обслуживает свои обязательства, погашая их в срок. С каждым успешно выплаченным займом кредитный рейтинг гражданина будет неумолимо расти вверх.
Как связаться с кредитором при возникновении проблем?
В случае, если у заемщика возникли затруднения с выплатой займа или же есть другие вопросы по обслуживанию долга, то необходимо сразу же связываться со своим кредитором. Важно не откладывать в долгий ящик и не позволять ситуации усугубиться. Наша рекомендация – не медлить и сразу выходить на контакт.
Ниже приведена таблица с данными МФО Казахстана, включая их телефонные номера, адреса электронной почты и группы в социальных сетях. Если не получается дозвониться, то всегда можно написать письмо на почту или задать вопрос в группе компании в социальных сетях.
| МФО | Номер горячей линии | Электронная почта | Группа в соцсети |
|---|---|---|---|
 | +7(700)-12-99-090 | help@turbomoney.kz | |
 | + 7-700-129-59-59 | help@qanat.kz | - |
 | +7-700-700-7707 | nfo@dengiclick.kz | |
 | +7-778-096-96-96 | help@tengeda.kz | |
 | 8-800-004-5040 | info@vivus.kz | - |
 | +7-747-095-66-45 | help@timezaim.kz | |
 | +7-700-777-1707 | info@creditplus.kz | |
 | +7-700-888-5858 | info@onecredit.kz | |
 | +7-708-365-00-00 | info@credit365.kz | |
 | +7(7273)-45-47-02 | support.kz@kviku.kz | |
 | +7-700-888-55-88 | info@acredit.kz | |
 | 8-800-080-5585 | info@ccloan.kz | |
 | +7-771-933-33-33 | info@creditbar.kz | |
 | +7-775-0300-24-7 | support@zaimer.kz | |
 | +7-701-006-35-00 | support@moneyman.kz |
Часто задаваемые вопросы об онлайн займах Казахстана
Плюсы и минусы срочных микрокредитов КЗ
- Быстрое получение средств: Процесс получения онлайн займа в Казахстане обычно занимает минимум времени, часто несколько часов или даже минут.
- Удобство и доступность: Онлайн МФО обычно работают без выходных, выдавая деньги в автоматическом режиме. В результате граждане могут брать займы 24 часа в сутки.
- Минимальные требования к кредитной истории: Многие МФО готовы выдавать микрокредиты людям с низким или даже отсутствующим кредитным рейтингом.
- Отсутствие залога и поручительства: Для получения заемных средств через интернет не нужно собирать справки о доходах, предоставлять обеспечение в виде залога, никто не просит привести поручителей.
- Высокие процентные ставки: Процентные ставки на микрокредиты обычно значительно выше, чем на банковские кредиты.
- Короткие сроки погашения: Сроки погашения могут быть очень короткими. Это может создавать дополнительную финансовую нагрузку на заемщика.
- Риск попадания в долговую яму: Порой заемщики слишком сильно увлекаются доступными и быстрыми займами, не замечая сильный рост своей долговой нагрузки. Это может привести к финансовым трудностям.
- Ограниченные суммы: Максимальные суммы микрокредитов часто ограничены и могут быть недостаточными для решения серьезных финансовых проблем.
Azaim.kz – кто мы и почему составляем рейтинг займов?
Портал Azaim.kz работает на рынке Казахстана с 2019 года. Основная задача ресурса – это сбор информации о микрофинансовых организациях, анализ и предоставление в удобном виде заемщикам. Все это делается для того, что граждане могли быстро подобрать себе наиболее выгодное предложение среди десятков и сотен вариантов.
Azaim.kz стремится обеспечить прозрачность и объективность в отношении микрокредитных организаций, предоставляя пользователям доступ к надежной информации. Наш рейтинг основывается на объективных критериях, таких как условия кредитования, прозрачность предложений, репутация компании и отзывы клиентов.
Мы стремимся быть надежным и полезным ресурсом для всех, кто ищет финансовую поддержку через микрофинансовые организации. Наша цель – помочь людям принимать обоснованные решения и избегать негативных финансовых последствий.